财新网:比特币平台用充值码充值规避监管

2021年7月1日 145点热度 0人点赞 0条评论

央行下发的《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》(下称《通知》)中提到的4月15日大限已过。目前,大多数比特币交易平台已接到银行和第三方支付机构通知,要求关闭账户。但各家机构对央行要求的执行力度不同,目前仍有银行允许向比特币交易平台汇款和提现。此外,各家平台纷纷绕开监管,采取销售充值码的形式充值。

3月中旬,央行下发《通知》,要求各银行和第三方支付机构在4月15日前关闭十多家境内比特币平台的所有交易账户。

据财新记者了解,目前各比特币交易平台已全面停止第三方支付充值方式。继3月31日BTCTrade和比特儿两家平台关闭第三方支付充值后,4月2日,包括火币网、OKCoin在内的大型比特币交易平台也纷纷关闭第三方支付功能。银行卡转账汇款渠道大多数已经关闭,但仍有银行允许给比特币平台汇款。

4月2日和3日,比特时代和FXBTC宣布撤销银行卡转账方式。火币网在其官方网站上挂出公告称,4月10日和11日分别接到工行中关村支行和招行上地支行通知,暂停为火币网提供服务。BtcTrade 4月10日公告称,开户行中国农业银行杭州科技城支行电话通知,要求4月15日前停止比特币相关业务结算,如逾期未停,公司银行账户将被冻结。4月14日起,OKCoin暂停了招商银行充值,但依然可以通过汇款到建设银行账户的方法充值。

同时,各家平台纷纷推出“充值码”充值方式,绕过金融机构,通过网店销售等形式贩卖点卡,之后在平台上充值使用。OKCoin推出了充值码功能,用户可以将人民币提现成为充值码,然后将该充值码转让给OKCoin的其他用户用来充值。充值码需从代理商处进行购买。火币网和BTCChina也都采取了充值码分布式充值方式。

尽管“下有对策”,但各家平台纷纷启动预警,对可能出现的最坏情况做出了准备,纷纷欲迁至海外。

火币网公告称,已经完成海外公司以及离岸账户的注册及开户,随时启用。OKCoin在此前的公告中称,已经开始布局海外公司。

BtcTrade首创人张寿松也表示,公司目前正在布局海外市场,具体的国家还没有选定,正在对各地法律进行调查,寻找合适的落脚点。一旦迁到海外,就不能用人民币交易了,将成为彻头彻尾的外国公司。

谈到如何获得海外市场的认可,张寿松表示,“所有网站刚上线的时候都是外来户,慢慢经营吧。”

假如中国比特币平台被进一步封杀,张寿松表示今后中国比特币持有者有两种交易方式,一是用美元在海外平台交易,二是进行线下交易。

“线下交易就是你给我现金,我发币给你。”张寿松表示,所谓线下交易就是类似58同城的方式,线上发布消息,线下完成交易,“可以通过微信群、QQ群来联系交易。”

此前某交易平台人士曾表示,银行转账功能很难禁止,因为平台可以以个人或另外注册的公司名义转账。但这样只会让账目地上转地下,更加难以监管,同时投资者的资金安全更加难以得到保障。

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jakonwang

这个人很懒,什么都没留下