纽约金融服务局1月29日比特币听证会记实

2021年6月29日 160点热度 0人点赞 0条评论
讨论纲领:

1.法律监管和虚拟货币

2.虚拟货币商业行为和消费者保护行为
 
开始时候回顾了28日讨论相关问题包括:虚拟货币好处和比特币的替代货币。
 
 

开始陈述今天讨论的议题:

人物介绍:

介绍了两位检察员两位发言人的相关履历等!

 
第一位检察员发言:
 
我们都在关心虚拟货币的法律问题。我们前不久当逮捕了一些利用虚拟货币犯罪的人,而我们相信,在21世纪虚拟货币的环境需要被监管,我认为密码货币和其他普通货币一样,在犯罪方面是没有区别的。我们需要讨论应该用什么工具区保护公众免受这些犯罪行为的伤害,包括虚拟货币盗窃、身份信息泄露、财产安全等方面……
 
去年我们监控了超过百万计的信用卡诈骗,超过14个国家的各种喜用欺诈行为,现在我们想要对虚拟货币的犯罪行为进行监控。
 
信用卡诈骗的一种形式是:一方先掉盗窃身份信息,然后利用一些在线支付等形式用信用卡来支付,使卖家受骗,而现在,许多卖家开始接受比特币支付,他们也需要防范虚拟货币在这方面的诈骗,甚至包括比特币ATM机,也有被诈骗的风险。
 
我们生活在一个犯罪分子每天都有新的犯罪方法的世界。虚拟货币如今已经渐渐成为主流经济的一部分,所以它的相关法律条款的出台是相当重要的,在我们现在的法律条文下,现金的转账、支取、支票等都需要身份验证。如果数额大的时候还需要申明,而虚拟货币现在是一种中介的支付工具,我们相信虚拟货币的运营机构需要对使用者进行身份验证,尽量能知道每一笔支付的来源与目的地的身份信息。
 
我们希望纽约政府能够认识到其中这些犯罪风险,包括身份盗窃和利用虚拟货币犯罪。
 
另一个律师:
 
很多机构和个人在使用虚拟货币进行日常运营。
 
我们观察到一些事情:虚拟货币可以在全球范围内支付,他的优点是快捷,而且不需要身份认证。我们希望法律上能对使用虚拟货币的公司和个人进行登记。
 
下面介绍三个案例:
 
Liberty Reserve,一个网络金融机构,每年进行超过60亿美元的非法交易。它本身的目的是在一些金融机构基础上进行一些无法追踪的交易,但是期间诞生了大量的非法交易。因为这个机构不要求使用身份认证,所以经常有些假名字。假地址上有大量交易。而这些交易我们都无法追踪。每个人只需要一个LR的账户,就可以再各地进行操作。虽然他不允许用户直接取款到公司账户,但依然大量用户成功的进行了各种交易。
Silk Road。这是一个地下的网站,为大量的黑市交易提供中介。在2年半的调查中,丝绸之路被超过6000个毒贩使用,超过10万美金的毒品在上面通过比特币交易。
Silk Road上的交易方式:一方通过Ip来确认对方地址的真实性,然后再付款的时候使用比特币。然后再去比特币交易中心换成美元。
Silk Road是一种典型的虚拟货币洗钱方式
两天前,Btc-King,一个比特币用户,为Silk Road上的用户使用提供技术指导和维护。他利用另一个纽约的比特币交易公司进行比特币的面对面交易,然后在Silk Road上出售给其他玩家。这个纽约的交易公司注册时候是一家货币中介公司。
 
Silk Road用了自己的设计的一种东西作为交易担保,从而一方可以支付比特币给另一方
在Silk Road上,用户可以从世界各地的毒贩手中买毒品,而不用亲自把现金付到他们手上。被查获的毒贩中,有一部分之前是利用Liberty Reserve的LR进行交易的

人们用比特币进行支付,结算的时候,就可以虚报自己的收入等等

 
 
结论:虚拟货币作为一种动态支付系统,有自己的好处,但是我们也发现了其中的犯罪危机,尤其是对于那些蓄意犯罪的人,虚拟货币系统提供了很多方便。一旦某种虚拟货币被犯罪分子大量使用,它本身的价值也会大打折扣
 
 

讨论环节:

 
当虚拟货币成为成为犯罪分子使用的一部分时,他和犯罪分子使用预付费卡或者其他一些老式的方式有什么不同么?需要进行不同类型的监管么?
 
我认为虚拟货币和传统犯罪手法有质变。如果人们蓄意使用虚拟货币进行犯罪行为,他可以更容易地避开调查和进行跨国交易。我们很难封锁这种使用渠道。而以前的预付费电话卡等形式我们有更多的堵截方法。一旦比特币成为主流商业的一部分,他肯定也成为主流犯罪的一部分。而这时候比现阶段更难监管。我们希望建立一个比特币的金融体系,在这个体系中所有的比特币交易是可追踪的。建立这样一个系统的难度有多大?

以ip地址为例,我们检查到某个邮件发到了某个ip地址,但是这个地址可能是一栋楼,里面有500住户,我们可能得逐一排查。

在虚拟货币环境中,我们查到某个地址接受到了一笔钱,我们要查到这个地址属于谁比上述情况更困难,查到是谁在键盘后面操作是很重要的。
 
我们虽然成功破获了一些利用比特币进行的犯罪,但是我们更多的犯罪是在我们的追踪能力之外的。我们相信有大量的犯罪分子在利用虚拟货币犯罪而我们一无所知
 
我们查到liberty reserve是位于哥斯达黎加的一个公司,我们和国际警方合作才破获这这个案子,但是我们也发现了世界各地有许多人在silk road上进行犯罪交易而我们无法追查,虚拟货币可能会对国际犯罪提供很大的便利。除了silk road外,我们也正在监控一些其他有嫌疑的网站。我们在silk road上缴获了3000万美元的比特币(记者开玩笑:你们现在是比特币大户了,全场笑)
 
每个人进行任何虚拟货币买卖之前,总有一部是利用现实货币与虚拟货币进行交易。这是我们最好的追踪机会。
 
目前所有的交易中心都不在美国,都在世界各地。如果我们在美国建立一个大型交易中心,是不是对犯罪的监控有好处?
 
矿工,我们之前并没有关注他们的犯罪。但是是否可能矿工直接参与犯罪交易,这样他们就省略了美元与比特币交易的环节,更不易追查?
 
主持人说:我们昨天在讨论对比特币的哪些环节进行监管。昨天我们认为矿工不需要被监管,但现在来看似乎也有必要了?包括矿工本身在挖矿中的欺诈行为。
 
 
以上是上午的1月29日比特币听证会记实

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jakonwang

这个人很懒,什么都没留下